地下錢莊

Daniel兄昨天提到一些關於地下錢莊運作的現象,大開我的眼界。有點困惑的是地下錢莊運作的方法。我假設,從國內客戶的觀點,最簡單的方法是在國內存入人民幣,在香港提出外幣。從錢莊的觀點,錢莊必須有足夠的外幣。要有足夠的外幣,應該是要有客戶在香港存入差不多等值的外幣,在國內提人民幣,否則就要用貨櫃車運人民幣到香港買外幣來應付國內客戶提款。要是出入是等值,地下錢莊對中國的外匯市場沒有影響,如果出入不平衡,在香港地人民幣總額應該反映出來。

所以想請教高人賜教,地下錢莊是怎樣運作的?

所有評論

卡西莫多 - 2010年06月27日 03:56

同樣有人在香港存入大量外幣,在內地提取人民幣,很多香港廠家都會這樣做

養珠樓主 - 2010年06月27日 06:29

但香港廠家為什麼會用地下錢莊,而不用合法的渠道呢?

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 07:29

用地下錢莊最大好處係可以瞞稅也!

陶尚 - 2010年06月27日 07:29

直接搬運大量現金的做法有兩大問題,其一是運送途中的風險,其二是銀行內部有國際通報制度。大量的現金存入會驚動執法部門。因此此法並非一常用的辦法。
地下錢莊匯款的操作

陶尚 - 2010年06月27日 07:32

吳大統領早晨!此乃大題,俺另開條目。…但香港廠家為什麼會用地下錢莊,而不用合法的渠道呢?…瞞稅與外匯管制是也!

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 07:33

地下錢莊係華人社會經貿之最重要一環,莫講大陸,就係台灣,地下錢莊亦係非常活躍,而且規模之大,唔輸過大陸,否則,陳水扁總統咁多億銀兩如何能匯到海外去?

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 07:35

陶哥:瞞稅係最大原因,至於大陸台灣貪官用地下錢莊就係要神不知鬼不覺將銀兩轉移也!

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 07:39

台北衡陽路好多金鋪查實就係地下錢莊,熟門熟路者,上門去就可以將資金轉移到全世界,非常方便也!扁哥身家就係由此而轉到瑞士及其他地方也!有一點好奇怪,無論大陸或台灣地下錢莊,經營者幾乎全係潮汕人士,何解?

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 07:42

除左大陸台灣,凡係有華人地方,就有地下錢莊,歷史悠久者有印尼,先揸波,菲律賓及馬拉等地,新興則有艱難大及歐洲等華人集中之城市。

Chan David - 2010年06月27日 08:54

養珠兄:國內"正常"的公司利得稅是25%,分紅時個人再抽20%的個人資產增值稅,而且錢很難匯出中國。所以當然要想辦法出去了。

Revolving LC 和 transfer pricing 的確是兩個最常用的方法。

Daniel - 2010年06月27日 09:12

....養珠兄 I referred in my earlier post on 奶枪声 doing transfer pricing with a grocery chain in Canada.
The transfer of around Can$225 million. That gives you some idea about the scale of its operation. Almost all legit too.
http://www.cbc.ca/canada/calgary/story/2009/07/24/loblaw-tandt-takeover....
[Chan David : Revolving LC 和 transfer pricing 的確是兩個最常用的方法。]

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 09:20

冇地下錢莊,華人社會之經貿好多要停擺矣!

Daniel - 2010年06月27日 09:21

...養珠兄: 地下錢莊 has been in operation for decade and decade. We were talking about a lot of foreign investment currently going in China speculating on either property or RMB revaluation.
[Chan David 養珠兄:國內"正常"的公司利得稅是25%,分紅時個人再抽20%的個人資產增值稅,而且錢很難匯出中國。所以當然要想辦法出去了]
For decade, 地下錢莊 have been charging high premium for transferring fund out to hard currency area. If there is a corresponding transfer in from US$ to RMB (as you mentioned), the service charge should reflect the ease or difficulty of the under table transfer.
The net result is that 貪官洗錢 will be easier and cheaper.

Ng Chun Hing - 2010年06月27日 09:22

初期大陸地下錢莊主要係靠黑市外匯價與政府外匯公價之差別搵食,呢點與台灣早期地下錢莊功能一樣,但係演變到今日就冇咁簡單矣!

Daniel - 2010年06月27日 09:25

...typo The transfer of around Can$225 million was completed re this link http://www.cbc.ca/canada/calgary/story/2009/07/24/loblaw-tandt-takeover....

Daniel - 2010年06月27日 09:32

.....老鬼教坏人 I wrote little but you guys spilled them all.
[Ng Chun Hing 老夫家族公司六十年來未停過與地下錢莊打交道,至今未試過損失半分錢,地下錢莊信用之佳,起碼好過雷曼兄弟也!]

Daniel - 2010年06月27日 09:36

.... BTW 奶枪声 came from 厦门
[陶尚 …無論大陸或台灣地下錢莊,經營者幾乎全係潮汕人士,何解?]

亞難 - 2010年06月27日 10:10

地下錢莊的好處,大家都說了。但地下錢莊是一個「死守承諾信用」的封閉組織,兩頭的參與者如有人違約,「死硬」。還有,金錢往來多經私人戶口進行,如國內用人民幣發工資(200人的廠,隨時有160人是私人與私人轉帳的),所以不少港、台的小廠佬用「二奶」(三、四奶也有。朋友曾用過心腹司機做過幾次來應急)的私人戶口過橋,有人結果還裁在女人手上!

養珠樓主 - 2010年06月27日 14:19

得益匪淺,謝謝各位兄弟姊妹!

QQKK - 2010年06月27日 18:00

其實在地下水渠網路中, 香江水庫永遠都係最重要的一個中轉站......, 冇香江水庫個水渠網可能運轉唔到!

QQKK - 2010年06月27日 18:14

Daniel "BTW 奶枪声 came from 厦门
[陶尚 …無論大陸或台灣地下錢莊,經營者幾乎全係潮汕人士,何解?] ", 其實各族群都會用自己 族群的地下錢莊, 如福佬用福佬, 台佬用台佬....溫州佬用溫州佬....的, 早期潮佬做生意人多又散佈東南亞, 所以比大感覺係潮佬多做這行. 其實好多時地下錢莊早期係做僑滙....其後才有互通有無..

好似越南咁, 做互通有無生意的多是走了出來的越僑..

Daniel - 2010年06月27日 18:37

.....Agreed [QQKK 其實在地下水渠網路中, 香江水庫永遠都係最重要的一個中轉站..]
Nobody can say or wants to say anything. That is an area that Shanghai cannot match as a financial center.

QQKK - 2010年06月27日 19:04

20100627養珠樓主 "但香港廠家為什麼會用地下錢莊,而不用合法的渠道呢?"....

其實係歷史問題..三來一補這個完成歷史任務的結構做成. 來料加工的港商是要匯錢 (付人工,水電) 到國內外經委以支付國內合作方的. 通常匯100元到國內,經外經委及國內合作方後, 出來給你的只有60多元. 中間唔見的是 xyz 費用. 這叫做 “結匯”,因為咁, 廠佬一定盡量報小D工人人數, 水電費 . 如300工人報70-100人, ( 當然唔係話任你報…需要些小潤滑劑 La), 咁就可以減低結匯的損失. 但匯上的錢不夠出糧及其他運作費用 ( 需要人民幣 ), 理論上廠佬是要經銀行匯上差數,
但廠佬不欲留下記錄及滙水問題 (銀行匯有 record及正牌價呀 !), 咪如果數細自己帶獅子紙上去,揾換錢佬換, 滙水正過官牌價 La ( 最高時100獅子紙可換13X 人仔), 你話幾正, 但如果條數大, 帶上又幾險嫁.. 後期就發展到打個電話, 就有人送人仔到廠比你, 你係香江入票….二皆舒服…………..

QQKK - 2010年06月27日 19:12

國際金融中心係 : 地面河道,地面水塘 + 地底水渠網路及地底蓄洪塘.......缺一不可

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